Para poder hacer que nuestra empresa funcione correctamente, y así hacer una gestión correcta de la misma, es fundamental entender en que consiste y como funciona algo tan importante como la tesorería.
Como veremos, más allá de la mera contabilidad, el funcionamiento mismo de la tesorería en la empresa es necesario para poder operar en el día a día de cualquier negocio.
- 1. Qué entendemos por tesorería
- 1.1. Las facturas y la tesorería
- 1.2. Los gastos y la tesorería
- 2. Cómo gestionar la tesorería de mi negocio
- 2.1. Previsiones de ingresos y gastos
- 2.2. Gastar responsablemente
Qué entendemos por tesorería
La tesorería es aquella area de nuestra empresa que hace referencia a la gestión de los flujos de dinero. No solo engloba la caja, en el sentido contable, sino en general todas las entradas y salidas de dinero.
Por tanto, cuando hablamos de ingresos y de gastos, de cobros y pagos, estamos hablando de la tesorería. La correcta gestión de estos flujos, como veremos, es vital para que cualquier empresa pueda funcionar correctamente.
Las facturas y la tesorería
Si decimos que los cobros de dinero, como flujos de efectivo que son, están dentro de la tesorería, no podemos dejar de lado la importancia que tienen las facturas, independientemente del tipo de facutra que sea, cuando hablamos de esta área de nuestro negocio.
Las facturas debidamente hechas, serán aquellas que nos darán la información de que ingresos están entrando en nuestra empresa. Así, podremos por un lado llevar nuestra contabilidad correctamente y, por otro, conocer con que recursos contamos para operar a corto plazo.
Los gastos y la tesorería
Así como es importante conocer de que recursos disponemos, debemos de saber en que los gastamos; entre otras cosas, vamos usar nuestros flujos de caja para comprar mercancías, pagar salarios, liquidar impuestos e, incluso, hacer frente a las facturas de la luz y el agua.
Una correcta gestión de los gastos será necesaria, por tanto, para que podamos operar tranquilamente. Si no tenemos dinero para hacer frente a las obligaciones del día a día, es muy probable que nuestro negocio no se pueda sostener por mucho tiempo.
Cómo gestionar la tesorería de mi negocio
Gestionar la tesorería, como vemos, es necesario para que cualquier negocio, desde una pequeña pyme o autónomo hasta una gran empresa, funcione y se mantenga a flote.
Por eso, a continuación verás algunos consejos prácticos para que puedas mejorar en la gestión de tus ingresos y gastos a corto plazo; recuerda que cualquier negocio, además de un trabajo bien hecho, requiere que la parte económica y contable esté bien llevada para funcionar.
Previsiones de ingresos y gastos
Un buen empresario suele ser una persona que conoce la importancia de prever el futuro cercano. Debemos de conocer, por ejemplo, cuanto vamos a pagar en concepto de impuestos para poder tener dinero y hacer frente a esa deuda.
En el caso del IVA, un programa informático de facturación como Factura2 te puede ayudar a conocer, en cualquier momento, cuanto tendrás que pagar en el siguiente trimestre.
Los programas informáticos, en general, son muy útiles porque permiten calcular una gran cantidad de datos, considerando ingresos y gastos, para así conocer también de que recursos vamos a disponer.
Gastar responsablemente
La tesorería de nuestra empresa normalmente soporta una gran cantidad de gastos fijos; como decíamos antes hay que considerar los salarios, las mercancías, los servicios y otros concepetos.
No obstante, y con la intención de ahorrar recursos, es importante que gastemos responsablemente el dinero del que disponemos.
Siempre se puede ahorrar un poco en costes de energía por ejemplo; asimismo, es importante que a la hora de asumir deudas o préstamos, sepamos si podremos afrontar sin problemas el pago de esos créditos.
Por tanto, aunque la tesorería sea la gestión de los activos y pasivos corrientes, es decir aquellos flujos a corto plazo, hay que valorar también el impacto que pueden tener aspectos como la financiación bancaria y las hipotecas en nuestro negocio.
